经警方调查，2020年起，嫌疑人陈某为满足虚荣心，通过办理信用卡、借网贷买车、买名牌等方式，将自己包装成“有钱人”。开始一段时间，陈某还能通过务工挣钱、以贷养贷等方式进行周转，但随着消费升级、利息高涨，贷款本息累计达50余万元，陈某渐渐不能按时还贷，网贷平台、银行催款次数日益频繁。

后于2020年6月，陈某浏览网页时，发现一APP平台有推荐他人在该平台刷信用卡套现后，获取被推荐人每1万元交易额提成5元手续费的消息。为了弥补消费缺口、偿还贷款，陈某在APP平台注册并成为会员，直接或间接推荐600余人在该APP注册后刷信用卡套现及还款，先后在该APP平台进行信用卡套现、花呗代还款共计1200余万元。

截止2023年底被抓获，陈某通过以上手段非法获利6万余元。目前，陈某因涉嫌非法经营罪被云阳公安刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

今年年初，公安部曾发布通报称，当前信用卡套现案件持续高发、波及范围日益广泛，严重扰乱金融管理秩序，危害银行资金安全，冲击支付市场秩序。从近几年公安机关查处案件情况看，信用卡套现案件存在以下几个特点。

1、信用卡套现犯罪手段网络化。由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移，变现快捷隐蔽，犯罪成本低，可复制性强。

2、犯罪链条产业化。包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节，专业化、产业化特征明显。

3、犯罪组织规模化。出现类传销模式发展套现会员，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。

4、犯罪风险扩散化。套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织，助推其发展蔓延；套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露风险。

据支付壹线了解，公安部于2023年6月至8月部署开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”，行动期间各地共立案460余起、涉案总金额390余亿元。

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